Образец заявления в прокуратуру о преднамеренном банкротстве

Посмотрите хороший шаблон документа, чтобы сэкономить время для более важных вопросов. Все документы несут важные разделы для данных. Чтобы заполнить их правильно нужно вникнуть в правила.

Удобнее всего осуществить это изучив пример, расположенный ниже. Если вдруг Вы нашли не точные данные или неточность, просим сообщить редакции о неточности в форме под образцом. Полезно помнить, что правовая наука не стоит на месте и большиство образцов продолжают становиться не актуальными.

Обязательно нужно проверять современность изложенных в них ссылок на пункты кодексов. Вполне вероятно, что нормы уже не современны.

Обвинения в преднамеренном / фиктивном банкротстве

Владельцы бизнеса могут сами инициировать процедуру банкротства, направив соответствующее заявление в Арбитражный суд. Желая уклониться от погашения долгов кредиторам, должник преднамеренно выводит активы, в следствии этого компания становиться банкротом.

За преднамеренное банкротство ответственные лица организации могут быть привлечены к субсидиарной, административной или уголовной ответственности:

привлечение к субсидиарной ответственности осуществляется в соответствии со ст. 10 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;

привлечение к административной ответственности регламентирует ст. 14.12 Кодекса РФ об административных правонарушениях;

привлечение к уголовной ответственности осуществляется в соответствии со ст. 196, 197 Уголовного кодекса РФ.

1

Привлечение к субсидиарной ответственности

Субсидиарная ответственность – один из видов гражданско-правовой ответственности. Это ответственность руководителя, учредителя и другого физического лица, «влияющего на принятие решений», своим личным имуществом и денежными средствами перед бюджетом и иными кредиторами в размере всей задолженности компании.

Основанием для привлечения учредителей и генерального директора компании к субсидиарной ответственности является следующая совокупность факторов:

признание должника банкротом

Решение о признании должника банкротом, согласно ст. 53, 75 ФЗ «О несостоятельности», принимается после окончания наблюдения, финансового оздоровления или внешнего управления в случаях установления признаков банкротства должника;

недостаточность имущества должника для расчетов с кредиторами

В соответствии с п. 5 ст.

129 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», размер ответственности определяется исходя из разницы между размером требований кредиторов, включенных в реестр, и денежными средствами, вырученными от продажи имущества должника или замещения активов организации-должника.

То есть, недостаточность имущества должника для расчетов с кредиторами может быть установлена после закрытия реестра требований кредиторов и реализации всего имущества, входящего в конкурсную массу, либо замещения активов должника;

наличие вины лиц, которые могут определять действия должника, в банкротстве должника

Лица, определяющие действия должника, могут быть признаны виновными, если они нарушили требования добросовестности и разумности либо условия своей деятельности, установленные договором, и не приняли соответствующих мер для предотвращения наступления признаков неплатежеспособности должника. Нарушением требований добросовестности и разумности можно считать совершение сделки с отступлением от условий делового оборота; на невыгодных для должника условиях; не соответствующих закону; нарушающих права должника; и т.д.

Процедура привлечения к субсидиарной ответственности:

В ходе любой из процедур банкротства арбитражный управляющий выявляет обстоятельства, за которые предусмотрена субсидиарная ответственность.

https://www.youtube.com/watch?v=8oYpvn1WCRc

После признания должника банкротом, закрытия реестра требований кредиторов и продажи имущества должника конкурсный управляющий подает в суд иск о привлечении виновных к субсидиарной ответственности.

По результатам рассмотрения иска суд принимает соответствующее решение (примеры см. «Субсидиарная ответственность руководителей и владельцев компании»).

2. Привлечение к административной ответственности

Административная ответственность за преднамеренное банкротство: преднамеренное банкротство –совершение руководителем или учредителем компании действий, заведомо влекущих неспособность юридического лица в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия не содержат уголовно наказуемых деяний (ст. 14.12.

Кодекса РФ об административных правонарушениях). Т.е. при преднамеренном банкротстве искусственно накапливается задолженность (вовремя не уплачиваются налоги, заключаются заведомо невыгодные сделки и пр.).

В результате общество не может удовлетворить все требования кредиторов.

Наказанием за преднамеренное банкротство (в административном производстве) Может быть наложение штрафа на должностных лиц в размере от пяти до десяти тысяч рублей или дисквалификация на срок от одного года до трех лет (п.2, ст.

14.12 «Преднамеренное банкротство»).

Административная ответственность за фиктивное банкротство: фиктивным признается банкротство, когда руководитель или собственник коммерческой организации либо индивидуальный предприниматель дают заведомо ложное объявление о своей несостоятельности.

Такие банкротства объявляются должниками, чтобы ввести в заблуждение кредиторов и получить отсрочку, рассрочку по долгам или скидки с этих долгов. Но может быть и иная цель — полностью уйти от обязанности по уплате долга.

Наказанием за фиктивное банкротство (в административном производстве) может быть наложение штрафа на должностных лиц в размере от пяти до десяти тысяч рублей или дисквалификация на срок от шести месяцев до трех лет (п.1, ст.

14.12 «Преднамеренное банкротство»).

Процедура привлечения к административной ответственности за преднамеренное / фиктивное банкротство:

Арбитражный управляющий готовит заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства (п. 4 ст. 29 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» обязывает арбитражного управляющего выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, а также обстоятельств, ответственность за которые предусмотрена п. 3 и 4 ст. 10 закона);

Заключение представляется собранию кредиторов, арбитражному суду, а также в Федеральную регистрационную службу для принятия решения о возбуждении производства по делу об административном правонарушении;

Подразделение Федеральной регистрационной службы возбуждает производство об административном правонарушении, составляет протокол об административном правонарушении (ст. 28.1-28.3 КоАП РФ), который направляется в суд (либо мировому судье);

Суд рассматривает дело об административном правонарушении и выносит постановление о прекращении производства по делу либо о назначении административного наказания. Судом при назначении наказания может быть также решен вопрос о возмещении потерпевшим ущерба (п. 2 ст.

29.10 КоАП РФ).

3

Привлечение к уголовной ответственности

Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство

В уголовном законодательстве преднамеренное банкротство понимается как «умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем в личных интересах или интересах иных лиц, причинившее крупный ущерб либо иные тяжкие последствия».

Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство содержится в ст. 196 УК РФ и предполагает:

штраф в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет

либо

лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

2. Уголовная ответственность за фиктивное банкротство

В уголовном законодательстве фиктивное банкротство понимается как заведомо ложное объявление руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности в целях введения в заблуждение кредиторов для получения отсрочки или рассрочки причитающихся кредиторам платежей или скидки с долгов, а равно для неуплаты долгов, если это деяние причинило крупный ущерб.

https://www.youtube.com/watch?v=9gPNJoHv7Gk

Уголовная ответственность за фиктивное банкротство содержится в ст. 197 УК РФ и предполагает:

штраф в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет;

либо

лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Процедура привлечения к уголовной ответственности за преднамеренное / фиктивное банкротство:

Для привлечения к уголовной ответственности за преднамеренное / фиктивное банкротство необходимо, чтобы преступление нанесло «крупный ущерб» либо имело «иные тяжкие последствия». Какие именно, закон не указывает. Но, как свидетельствует практика, такие положения при большом желании следователи и суд могут трактовать очень широко.

Заявление о возбуждении уголовного дела подается арбитражным управляющим. Он вправе подать заявление на любой стадии дела о банкротстве должника.

Для определения размера ущерба и определения момента возникновения или увеличения неплатежеспособности может быть назначена экспертиза.

Размер ущерба, причиненного кредиторам, будет установлен после закрытия реестра требований кредиторов и окончания расчетов с кредиторами, когда требования кредиторов, не удовлетворенные в связи с недостаточностью имущества должника, будут считаться погашенными.

В целях возмещения ущерба, причиненного кредиторам, подается гражданский иск в уголовном деле.

Суд рассматривает дело об и выносит постановление о прекращении производства по делу либо о назначении уголовного наказания. С аналогичным же результатом завершается гражданский иск.

Преднамеренное банкротство – сейчас.ру

Заявление о банкротстве физического лица: как подготовить и куда подавать?

Как и любой арбитражный процесс, установление статуса банкрота через суд начинается с заявления. Отраженные в нем сведения заявитель обязан подкрепить документально. Чтобы поданное заявление о банкротстве физического лица было принято судом, при его составлении нужно учесть все нюансы. О них мы и расскажем.

Кто может заявить о банкротстве физ лица

Подать заявление в суд о признании должника банкротом могут все стороны процесса, в чьих интересах подтвердить его некредитоспособность.

Подать заявление может:

Сам должник — физическое лицо;
Законный представитель должника (адвокат). Но адвокат может сделать это только при наличии документа, подтверждающего его полномочия (нотариально оформленной доверенности);
Кредитор должника. Написать заявление кредиторы вправе, если длительность просрочки превысила 90 дней, а размер долга составил свыше 500 тысяч рублей;
Уполномоченный орган. При выявлении всех признаков банкротства подать вместо должника может налоговая служба.

Оптимальным вариантом станет самостоятельная подача искового заявления. В противном случае за должника это сделают кредиторы или уполномоченный орган. Они вправе выбирать финуправляющего, что может негативно отразиться на процедуре банкротства. Ведь лояльный к кредиторам финансовый управляющий может существенно усложнить жизнь банкроту.

Как заявить о банкротстве

Разберемся, куда необходимо подать заявление о признании гражданина финансово несостоятельным. Объявить должника некредитоспособным может исключительно Арбитражный суд. Соответственно, заявление о банкротстве физического лица нужно подавать в АС. Это может быть Арбитражный суд, расположенный по месту прописки, либо по месту жительства должника.

Существует несколько способов подачи:

При личном посещении (заявитель вручает документы в секретариат Арбитражного суда).
Путем подачи документов законным представителем должника.
Отправкой документов по почте (рекомендуется отправлять их в суд заказным письмом и обязательно делать опись вложений).
Путем подачи заявки в электронном виде через официальный сервис на сайте my.arbitr.ru.

Как подавать заявление остается на выбор должника. Легким вариантом, даже не выходя из дома, будет его отправка через интернет. Важно помнить, что для этого придется отсканировать все необходимые документы, что требует времени и оборудования (в зависимости от объема собранного пакета документов).

Когда следует заявлять о своем банкротстве

Закон № 127-ФЗ «О банкротстве» определяет ситуации, когда должник может, а когда — обязан объявить себя некредитоспособным. Существуют ситуации, когда это сделать необходимо.

Признаки банкротства:

невозможно в прежнем объеме исполнять свои кредитные обязательства;
стоимости имущества гражданина недостаточно для погашения всех задолженностей путем его продажи.

Важно! Несвоевременная подача документов на банкротство гражданина в суд чревата правовыми последствиями для должника. Предусмотрено административное наказание за несвоевременное объявление банкротства, накладываемое в виде штрафа.

Достаточным основанием для подачи искового заявления являются следующие обстоятельства:

невозможность обслуживания одного из кредитов, либо исполнение обязательств по одному кредиту приводит к ущемлению прав остальных кредиторов;
наличие просуженной задолженности;
факт предвидения банкротства (если у должника есть неоспоримые доказательства ухудшения финансового положения в будущем, из-за чего он больше не сможет платить кредиты).

Объявить себя банкротом заемщик может при любой величине долгов. Важно понимать, насколько выгодно банкротство. Целесообразно подавать на банкротство при сумме долга выше 350 тысяч рублей. Иначе расходы на процедуру будут немногим меньше списанного долга.

Какие документы понадобятся суду при банкротстве

Если не приложить необходимый пакет документов к заявлению о банкротстве физических лиц, то иск будет отклонен судом. Затем приступить к составлению иска — это позволит заявителю максимально полно отразить информацию, необходимую суду для установления статуса банкрота.

Конкретный список зависит от особенностей дела о банкротстве, количества долгов и кредиторов, а также других нюансов. К обязательным документам стоит отнести:

личные документы (копия паспорта, ИНН, СНИЛС, пенсионное удостоверение);
кредитные документы (вся документация, подтверждающая наличие у банкрота задолженностей: договоры кредитования, расписки, договоры на приобретение товаров или услуг с отсрочкой платежа, счета за коммунальные услуги);
сведения о доходах (выданная работодателем справка о заработной плате или иной документ, подтверждающий наличие у должника постоянного источника доходов, также можно взять справку из центра занятости);
сведения о материальном положении (все документы, свидетельствующие о невозможности выплаты кредитов: справки об инвалидности, больничные листы, документы на иждивенцев (детей), справка о заключении или расторжении брака, брачный контракт);
опись имущества с указанием его примерной стоимости и перечень открытых в банках счетов;
список кредиторов с указанием размеров задолженностей в каждом случае;
квитанция об уплате госпошлины в размере 300 рублей и об оплате услуг финуправляющего в размере 25 тысяч рублей (если у должника нет возможности оплатить упомянутые расходы, необходимо подать ходатайство об отсрочке оплаты услуг финансового управляющего до первого судебного заседания);
справка из ФНС о наличии/отсутствии у должника статуса ИП (она действует всего 5 дней, поэтому оформлять этот документ стоит в последнюю очередь).

В зависимости от конкретного дела о банкротстве, перечень необходимой документации может быть дополнен судом.

Наши услуги и цены

Как написать заявление на банкротство

Образец искового заявления для признания гражданина банкротом полностью соответствует требованиям ст. 131 ГПК РФ. Составлять иск рекомендуется только после сбора всей документации — тогда риск упустить важные факты будет минимален, а вся отображаемая информация будет подтверждена документально.

Можно взять бланк заявления в секретариате суда, либо скачать образец заявления на банкротство ниже.

Порядок заполнения документа следующий:

Шапка. Здесь указывается наименование и местонахождение судебного органа, данные о заявителе и его кредиторах.
Основная часть. В ней отражается документально подтвержденная информация. То есть сведения о кредиторах, имуществе, семейном положении, уровне дохода банкрота. В этом месте необходимо указать причину, побудившую Вас заявить о банкротстве.
Просительная часть. В ней заявитель просит признать себя банкротом в соответствии с положениями закона № 127-ФЗ «О банкротстве». Также в этом разделе указывается СРО арбитражных управляющих, из числа участников которой суд назначат финуправляющего. Это обязательно.
Перечень приложений. В нем перечисляются все собранные ранее документы.

Бланк заявления о банкротстве физического лица

Узнать, как вам подать заявление на признание банкротства в 2021 году и что изменится в процедуре банкротства со следующего года можно, обратившись к юристам нашей компании. Это можно сделать, позвонив по телефону или оставив вопрос онлайн-чате.

Спишем долги через банкротство с гарантией

Наш юрист позвонит Вам через несколько минут и ответит на все интересующие вопросы

Наша команда

Старший юрист по банкротству физ. лиц
Юрист по банкротству физ. лиц
Младший юрист по банкротству физ. лиц

по теме

Заявление о банкротстве физических лиц

Если Вы приняли решение банкротиться, потому что больше не можете выплачивать долги, нужно четко понимать, как составить иск о банкротстве физического лица. Необходимо учесть несколько важных нюансов. Мы детально расскажем, что и как нужно писать, чтобы суд принял Ваше заявление о банкротстве физического лица к рассмотрению и подтвердил факт несостоятельности.

Перед тем, как подать исковое заявление о банкротстве физлица следует выполнить несколько задач:

Рассмотрим каждый пункт подробнее.

Приложения к заявлению о банкротстве физического лица

Просто заполнить бланк иска и отнести в суд недостаточно. Заявление на банкротство физлица должно сопровождаться целым пакетом документов, которые подтверждают факт наличия долгов, финансовую несостоятельность, а также личными документами должника.

В список личных документов должника входят:

паспорт;
свидетельства о браке или о разводе (если развод произошел в последние три года), а также брачный договор;
свидетельства о рождении детей;
бумаги об имуществе супругов и о его разделе;
СНИЛС;
ИНН;
бумага из налоговой о наличии или отсутствии у должника статуса ИП (берите эту бумагу последней, поскольку она действительна в течение пяти дней).

Однако на этом перечень необходимых документов не заканчивается. Должнику необходимо отчитаться перед судом о своих финансах и кредитах, если он планирует заявить о своем банкротстве. Информация о долгах и их суммах подкрепляется соответствующими бумагами.

Важный нюанс: банкротство реализуется по отношению ко всем кредиторам, поэтому предоставлять информацию нужно по всем кредитам, какой бы ни была сумма долга! В перечень необходимо включить и кредиты, и займы, и налоги, и недоплаченные взносы в Пенсионный фонд РФ, в том случае, если вы ИП, и различные штрафы, и долги по ЖКХ.

https://www.youtube.com/watch?v=pVwwpXK1j5g

Информация о доходах должника также должна быть подкреплена справками: о заработной плате от работодателя (либо справкой из центра занятости), о наличии вкладов и счетов и о прочих доходах.

Информация о сделках должника, в которых были задействованы суммы более 300 тысяч рублей, тоже должна быть включена в заявление о признании физического лица банкротом.

Обратите внимание, что правила касаются всех доходов и сделок за последние три года. Кроме этого необходимо предоставить следующие бумаги:

Имущество гражданина:

Информация о движимом и недвижимом имуществе (если таковое имеется) обязательно должна быть полной. Ее следует подкрепить свидетельствами о регистрации, договорами и другими документами.

Прочие документы:

Справки из медучреждений о наличии инвалидности, бумаги о лицах, находящихся на иждивении банкрота, документы, подтверждающие статус безработного и прочие бумаги, которые помогут получить положительное решение в деле о банкротстве физлица.

Сведения об уплате:

государственной пошлины (300 рублей);
об отправке Вашего иска о банкротстве физлица всем кредиторам (количество копий должно быть равно количеству кредиторов, т.е. копия заявления о банкротстве физического лица должна быть отправлена всем, независимо от суммы долга каждому из кредиторов);
о вознаграждении финуправляющего (25 тысяч рублей, но если должник не в состоянии заплатить сразу, можно подать ходатайство об отсрочке платежа).

Заявление о банкротстве физлиц

Прежде, чем писать заявление, запомните, что заявление в Арбитражный суд о банкротстве физического лица должно подтверждать три факта: финансовую несостоятельность, долги, честность заемщика.

И если первые два пункта будут конкретно отражены в заявлении и прилагаемых документах, то образ честного заемщика — это история Ваших отношений с кредиторами после того, как появились проблемы с выплатой долга. При необходимости Вам придется предоставить в суд данные о том, что Вы не бежали от проблем, а пытались их решить.

Для подтверждения честности намерений установить факт банкротства Вам пригодится история переписки с кредиторами, где Вы объясняете свое положение и пытаетесь найти компромисс в истории с неуплатой долгов. Поэтому всегда уведомляйте кредиторов о сложившихся обстоятельствах и сохраняйте переписку!

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Успех дела о банкротстве физического лица во многом зависит от правильности подачи документов в суд

Человек в этих документах должен показать свои материальные проблемы, невозможность расплатиться с долгами при наличии попыток вести переговоры с кредиторами. Важно доказать, что вы хотели бы вернуть долги, да не можете.

Банкротство физических лиц: форма заявления

«Шапка» заявления о некредитоспособности должна содержать следующие данные:

Суд
Здесь указывается Арбитражный суд или по месту регистрации, или по месту жительства должника, или по месту последней регистрации.
Заявитель-должник
ФИО, год рождения, данные паспорта, место регистрации и проживания, контактные данные.
Представитель заявителя (если Вы пользуетесь услугами адвоката)
ФИО, паспорт, реквизиты доверенности
Кредиторы и займодавцы (названия, адреса и контактные телефоны)

Далее переходим непосредственно к тексту заявления о банкротстве физлица. Он должен содержать следующие разделы:

кредиты должника и их суммы;
причины банкротства;
судебные процессы;
счета в банках;
опись имущества;
общая сумма задолженности как главный признак банкротства;
Сро арбитражных управляющих;
перечень приложений, дата и подпись заявителя.

Рассмотрим каждый раздел подробнее.

Кредиты должника и их суммы

Доказательство финансовой несостоятельности — это сведения о займах. Они могут быть абсолютно любыми!

Главное условие — все сведения должны быть подкреплены документами.

И займодавцы, и кредиторы могут быть любыми, ведь у Вас могут быть долги перед банками, перед Пенсионным фондом, налоговой, а также перед частными лицами по возмещению вреда здоровью и другие задолженности, которые необходимо списать.

Причины банкротства

В этом, пожалуй, самом важном пункте, нужно четко и ясно описать обстоятельства, по причине которых Вы приняли решение подать заявление о признании банкротства физического лица. К веским причинам финансовой несостоятельности можно отнести потерю кормильца, болезнь, увольнение с работы путем сокращения штата или срока окончания трудового контракта и другие признаки банкротства.

Судебные процессы

Если по отношению к Вам приняты к производству судебные иски, либо уже выданы исполнительные документы, обязательно их перечислите в заявлении о признании некредитоспособности.

Счета в банках

Если Вы открывали счета, либо в недавнее время производилось списание денежных средств с них, перечислите эти счета и операции, приложив договора и чеки.

Помните, что снятие денег перед началом банкротства со счетов в банке – не преступление, ведь после того, как процедура начнется, контроль за счетами и картами перейдет в руки финансового управляющего. А вам и вашей семье надо на что-то жить.

Но при этом важно в ходе судебного банкротства объяснить суду, что на снятые со счетов средства вы именно жили, а не сняли их для того, чтобы кредиторам ничего не досталось.

Опись имущества

В этом разделе должно быть описано все движимое и недвижимое имущество банкрота, находящееся как в пределах, так и за пределами Российской Федерации.

Учтите, что сокрытие информации приведет к прекращению дела о банкротстве, поскольку в работу финансового управляющего входят обязанности по выяснению истинного материального положения должника.

Для этого финуправляющий подает запросы в различные учреждения и может легко установить факт сокрытия имущества.

Общая сумма задолженности как главный признак банкротства

После того, как Вы описали свое положение, привели перечень кредиторов и описали свое имущество, необходимо подвести итог и подсчитать общую сумму долга перед всеми кредиторами. Указание этой суммы и трехмесячная просрочка платежей помогут подтвердить статус банкрота.

Сро арбитражных управляющих

Арбитражный (финансовый) управляющий будет выбран судом из той организации, которую Вы укажете в заявлении о признании некредитоспособности.

Задачи финуправляющего сводятся к прояснению общей картины материального положения банкрота и выявлению ложных или неточных сведений, а также управление финансами и имуществом в том случае, когда в ходе дела о банкротстве производится реструктуризация долгов и продажа имущества.

Перечень приложений

В конце заявления приведите список всех прилагаемых документов. Не забудьте поставить дату и подпись внизу заявления.

Обратите внимание, что описанная форма заявления представлена в законе. Несоблюдение правил написания заявления приведет к отказу суда от рассмотрения Вашего дела.

Образец иска о банкротстве физического лица

Мы рекомендуем использовать образец искового заявления на банкротство физлица, поскольку он поможет Вам не упустить важные детали. После того, как собраны все бумаги и заявление составлено, его нужно передать в суд.

Пример заявления

Подача заявления о банкротстве физического лица в арбитражный суд

Итак, куда подавать заявление о банкротстве физ лица после того, как Вы выполнили все условия и написали текст заявления?

Подача заявления о банкротстве физического лица осуществляется в Арбитражный суд.

Для этого необходимо лично явиться в суд с пакетом документов или доверить это своему адвокату.

Можно также отправить пакет почтой России, либо заполнить заявку на сайте my.arbitr.ru. Отправка почтой потребует детального перечня всех прилагаемых документов во избежание возможных недоразумений, а подача электронной заявки — только базовой компьютерной грамотности и регистрации на сайте.

Если у Вас остались вопросы по поводу того, как правильно составить заявление о банкротстве физического лица, обращайтесь к нашим специалистам. Кредитные юристы на нашем сайте помогут правильно составить все бумаги и обеспечат полное сопровождение при процедуре банкротства.

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Екатерина Урываева

юрист отдела банкротства физических лиц

Фиктивное и преднамеренное банкротство

Фиктивное и преднамеренное банкротство – серьезная ответственность для директора или учредителя фирмы. Без помощи нашего адвоката в данном деле не обойтись.

Наш адвокат по банкротству поможет: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните!

Заявление о фиктивном или преднамеренном банкротстве

Кто может подавать на фиктивное или преднамеренное банкротство? Данный вопрос достаточно важный, поскольку не каждый вправе представлять доказательства преднамеренного банкротства с требованием возбуждения дела. Только данные лица имеют право подать заявление в полицию о преднамеренном банкротстве.

Конкурсный кредитор. По своей сути это лицо, в пользу которого должник должен произвести выплату. Однако, этот статус требует отдельного закрепления в виде определения арбитражного суда. В таком случае, после решение о банкротстве ООО необходимо обращаться в суд с заявлением о признании конкурсным кредитором.
Арбитражный управляющий. В отличии от кредиторов именно на управляющего возложена прямая обязанность проверять признаки фиктивного и преднамеренного банкротства.

Итогом проверки бухгалтерской документации должника всегда является заключение по фиктивности или преднамеренности банкротства. Наличие нужного статуса в банкротном деле позволяет самостоятельно делать заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства.

Как подать заявление на фиктивное или преднамеренное банкротство?

Форма. По данной категории дел заявление подается только в письменной форме. При этом, необходимо максимально подробно указать наличие конкретных признаков фиктивности или преднамеренности.
Приложения. Помимо обязательного документального подтверждения оснований фиктивности или преднамеренности банкротства (решения суда, заключение управляющего, результаты экспертизы и т.д.) следует подтвердить размер ущерба,
Способ подачи. В зависимости от удобства – лично, курьером или Почтой. Конкретный вид подачи для рассмотрения заявления значения не имеет.
Адресат. Заявление подается следователю ОВД территориального отдела по адресу должника.

ПОЛЕЗНО: смотрите видео с советами адвоката по составлению заявления в правоохранительные органы

Признаки преднамеренного банкротства

Доказательства преднамеренного банкротства будет:

Наличие крупного ущерба. Согласно действующему Уголовному кодексу Российской Федерации размер крупного ущерба равен 1 500 000 рублей. Наличие задолженности предприятия ниже указанной суммы является безусловным основанием для отказа в возбуждении уголовного дела либо для последующего его прекращения по причине отсутствия в действиях лица признаков состава преступления.
Обладание возможностью распоряжаться имуществом компании. То есть, наличие права на единоличное совершение сделок от имени общества. Такие полномочия закрепляются в уставе организации. Отсутствие таковых является лишь основанием для признания заключенной сделки недействительной. Между тем, признаки состава преступления преднамеренного банкротства в данном случае отсутствуют. Читайте подробнее по вопросу оспаривание сделок гражданина признанного банкротом по ссылке.
Наличие прямого умысла. Как известно, решение о совершении той или иной сделки может быть принято, в том числе, решением общего собрания участников общества, которые также принимают участие в распределении прибыли. Соответственно, сделка, повлекшая банкротство фирмы, однако, ранее одобренная советом, не может вменяться в вину руководителю. Важно: для привлечения к ответственности достаточно наличие косвенного умысла, в рамках которого, не смотря на отсутствие действий, желания наступления негативных последствий, лицо сознательно допустило их наступление.
Наличие причинно-следственной связи. Необходимо, чтобы вред был причинен именно Вашими виновными действиями либо стал результатом неправомерного бездействия.

При возникновении рассматриваемой ситуации рекомендуется заблаговременно обратится к адвокату за юридической помощью – еще на стадии возбуждения уголовного дела, ведь зачастую во время проверки сообщения о совершении преступления под тяжестью неопровержимых оправдательных доказательств следователь отказывает в возбуждении дела. Поэтому важно своевременно выявить данные доказательства и представить их следствию.

Общее определение содержится в уголовном законодательстве – это любые намеренные (целенаправленные) действия должника, в результате которых стало невозможно возвратить долги, например:

Продажа имущества, в том числе по крайне заниженной цене
Дарение имущества
Заключение договоров на крайне невыгодных условиях (например, низкая арендная плата)
Неверное ведение бухгалтерии в части доходов и расходов
Не совершение очевидных действий по взысканию дебиторской задолженности
Безвозмездная передача прав требований по сделкам
и т.д.

Кого можно привлечь за фиктивное или преднамеренное банкротство?

Гражданин (не ИП);
Индивидуальный предприниматель;
Директор или иное лицо с функциями единоличного органа;
Учредитель организации;
Участник организации;
Бывший руководящий состав организации (учредитель, директор).

Важно: по преднамеренному банкротству привлечь можно также и бывших руководителей, в случае если именно их действия привели к негативным последствиям. В тоже время, нельзя привлечь к рассматриваемой ответственности арбитражного управляющего, поскольку рассматривается период работы компании до процедуры банкротства.

Арбитражный же управляющий в любом своем статусе появляется только после удовлетворения иск о несостоятельности банкротстве судом.

В отношении арбитражного управляющего законом определен порядок отстранения конкурсного управляющего в случае неисполнения последним своих обязанностей.

Что такое фиктивное банкротство должника?

В отличие фиктивного банкротства от преднамеренного, при фиктивном банкротстве отсутствуют реальные признаки самого банкротства – у должника имеется имущество, достаточное для погашения всех долгов. Однако, фиктивный должник намеренно скрывает имущество, предоставляет сведения о его отсутствии.

Для ответа на вопрос как доказать фиктивное банкротство должника необходимо рассмотреть его примеры:

Мнимая задолженность. В этом случае формируется формальная сделка, по результатам которой фиктивный должник обязуется вносить платы. Например, договор займа. Однако, в действительности денег по займу не получал и их не возвращает.
Ошибки в бухгалтерии. В подобной ситуации действительное имущество компании не отражается на балансе предприятия. Получая наличные денежные средства, оформление квитанций к ПКО не происходит.

Аналогично наличие какого-либо товара – поступление, например, транспортных средств не фигурирует в бухгалтерии, а значит, за их счет формально невозможно взыскать деньги.

Смотрите видео по теме банкротство, а также подписывайтесь на наш канал :

Как доказать преднамеренное банкротство?

Проведение бухгалтерской (аудиторской) экспертизы. Посредством такого способа устанавливаются все схемы преднамеренного банкротства. Обоснованность каждой сделки будет проверена исходя из бухгалтерской документации компании либо материального положения гражданина.

Оспаривание сделок должника. В рамках данного пункта происходит оспаривание сделок гражданина банкрота. Под сомнение ставятся договоры купли-продажи, дарения, цессии, и тому подобное. Основанием для отмены таких сделок в суде является безвозмездность, отсутствие оплаты либо существенное отличие цены договора от среднерыночных.

Результатом этого является возврат имущества должнику, а значит, возможность получения на его счет денежных средств для кредиторов.

Последствия преднамеренного банкротства

Результатом наличия вышерассмотренных признаков является наступление ответственности за преднамеренное банкротство:

Административная. Определяется в случае не крупного ущерба (по УК РФ) и выражается в виде штрафа или дисквалификации.
Уголовная. Назначается только при крупном ущербе от денежной санкции до лишения свободы. В таком случае выносится приговор ст. 196 УК РФ.
Имущественная гражданская. В данном случае происходит перевод долгов с организации на бывшего руководителя – виновника в банкротстве (субсидиарная ответственность).

Помощь адвоката по банкротству и уголовным делам

Как защититься при преднамеренном или фиктивном банкротстве? Наказание по рассматриваемым делам достигает нескольких лет лишения свободы. Более того, имеющаяся кредиторская задолженность также остается, ведь банкротство незаконно. Указанные факторы однозначно указывают на необходимость обращения за квалифицированной защитой.

Вопрос о преднамеренности или фиктивности банкротства рассматривается по каждому банкротному делу. При этом, не важно в отношении юридического или физического лица возбуждено дело о несостоятельности. В целях защиты прав кредиторов важно знать, скрывает ли свое имущество должник, не производил ли он целенаправленных действий, который и привлекли к банкротству.

Адвокат нашей компании в рамках защиты интересов доверителя по фиктивному или преднамеренному банкротству проводит следующие действия:

консультирование. На данном этапе по результатам анализа первичных документов решается вопрос как признать ИП банкротом законно, в отсутствие признаков преднамеренности или фиктивности.
защита в суде. Одним из выше рассмотренных признаков преднамеренности – оспаривание сделок. Поэтому уже на данной стадии необходимо начинать защиту. Крайне важно отстоять все оспариваемые сделки и не позволить их отменить.
анализ заключения финансового состояния. Основополагающим по данной категории дел документов является заключение управляющего либо специалиста о наличии соответствующим признаков.

Если итоговая часть подобных документов содержит указание на наличие признаков преднамеренного или фиктивного банкротства – данные документы однозначно следует оспаривать.

В этом случае адвокат анализирует имеющиеся заключения, устанавливает соответствие выводов специалиста материалам дела, находит противоречия в самой экспертизе и т.д.

контр-анализ финансового состояния. По данному пункту адвокатом дополнительно привлекается специалист в области аудиторских и бухгалтерских проверок для дачи именно независимого заключения. Подобный документ послужит весовым основанием для зарождения сомнения у следователя в обвинительной экспертизе.

дополнительные доказательства. Получение независимого заключения является достаточным основанием для направления обращения к следователю с просьбой провести судебную экспертизу.

Положительный для защиты результат судебной экспертизы повлечет дальнейшее прекращение уголовного дела.